mo hinh ponzi la gi
Tổng hợp

Mô hình Ponzi là gì? Cách nhận biết mô hình lừa đảo Ponzi?

Ponzi là gì? Tại sao mô hình Ponzi lại được nhắc đến khá nhiều trong những năm gần đây? Các tổ chức Ponzi tồn tại với nhiều hình thức khác nhau nhằm tìm kiếm lợi nhuận bằng việc lừa đảo các nhà đầu tư đang là một vấn nạn. Vậy bạn hiểu được bao nhiêu về hình thức này? Bài viết dưới đây meradengrand.com sẽ chia sẻ đầy đủ các thông tin về mô hình Ponzi để bạn đọc và các nhà đầu tư cùng hiểu thêm nhé!

Ponzi là gì?

Ponzi là hình thức lừa đảo bằng cách kêu gọi tiền đầu tư của người này và sử dụng nó để trả nợ cho người khác. Người vay tiền sẽ đưa ra mức lợi tức hấp dẫn so với thị trường. Để đưa ra dẫn chứng thuyết phục, người đi vay sẽ đưa những gương mặt đã từng nhận lợi tức cao trước đây để quảng cáo. Người cho vay bị hấp dẫn bởi những thông tin này thậm chí kết nối nhiều người khác cũng tham gia cho vay. Bằng hình thức này người đi vay sẽ đạt được mục đích nhanh chóng, luôn tìm cách vay được nhiều tiền hơn từ những người vay mới.

mo hinh ponzi la gi

>> Xem thêm: Cổ phiếu esop là gì?

Lịch sử ra đời của mô hình Ponzi

Ponzi bắt nguồn từ tên gọi của Charles Ponzi người Ý – « ông tổ của ngành lừa đảo ». Ponzi khi đến Mỹ trong túi chỉ có 2,5 USD nhưng đã nhanh chóng trở thành triệu phú chỉ nhờ vào việc lừa đảo. 

Năm 1919, Charles Ponzi lợi dụng đặc điểm chênh lệch giá phiếu IRC giữa các quốc gia với nhau. Nếu ở Mỹ mỗi 1 tờ IRC sẽ được bán với giá 6 cent, thì ở Tây Ban Nha chỉ có giá 1 cent. Nếu mua ở nơi có giá thấp sang nơi có giá cao hơn, Charles Ponzi sẽ thu lợi được 5 lần, chưa trừ chi phí.

Cuối năm 1919, Charles Ponzi thành lập một công ty chuyên kinh doanh IRC bằng cách huy động vốn trả lãi 50% trong vòng 45 ngày và 100% trong 90 ngày. Theo cách thức kinh doanh kể trên Charles Ponzi đã thuyết phục những người cho vay rằng ông có mạng lưới đại lý khắp các châu Âu, chuyên thu mua tem IRC và mang đến Mỹ bán, sau đó mang đổi số tem phiếu thành tiền mặt. Khách hàng có thể thu lại mức lãi cao khá đơn giản và dễ dàng.

lich su hinh thanh mo hinh ponzi

Với mức lợi nhuận hấp dẫn, Charles Ponzi đã thu hút được tiền đầu tư của rất nhiều người. Thời gian đầu những nhà đầu tư được trả lãi đều đặn khiến cho tiếng tăm của Charles Ponzi càng vươn xa. Đỉnh điểm có lúc Charles Ponzi nhận được 1 triệu đô chỉ trong vòng 3 giờ. Tuy nhiên kế hoạch của Charles Ponzi đã bị sụp đổ do không thể chi trả được tiền lãi cho các nhà đầu tư. 

Tính đến thời điểm bị bắt, Charles Ponzi đã huy động được 15 triệu USD và khiến 6 ngân hàng bị đóng cửa. Charles Ponzi bị kết án với nhiều tội danh lừa đảo, bị tuyên án 14 năm tù giam. 

Tuy nhiên, khi vào tù hắn vẫn tiếp tục lừa đảo, được tại ngoại rồi chuyển đến một vùng hẻo lánh tại bang Florida. Tại đây Charles Ponzi kinh doanh bất động sản nhưng vẫn theo mô hình trên. Chính quyền Texas đưa Charles Ponzi trở về Boston, và đến năm 1934 bị trục xuất về Ý. Đến năm 1949, Charles Ponzi chết trong một nghĩa trang người nghèo thuộc Brazil.

Cách thức hoạt động của mô hình Ponzi

Đầu tiên sẽ có một tổ chức đứng ra kêu gọi vốn đầu tư với mức lãi suất hấp dẫn. Để che mắt, các tổ chức này sẽ hoạt động dưới danh nghĩa là các công ty cổ phiếu, forex, tiền điện tử hoặc các hình thức kinh doanh siêu lợi nhuận khác. Ví dụ các nhà đầu tư tham gia góp 1500USD, 2000USD sẽ nhận được mức lợi tức 20%, 30%, 40%, cao hơn gấp nhiều lần so với lãi suất ngân hàng.

cach thuc hoat dong cua mo hinh ponzi

Sau khi kêu gọi được người sau, tổ chức này sẽ lấy tiền đó trả cho người trước. Hình thức này xoay vòng liên tục cho đến khi không còn đủ khả năng chi trả nữa, thì các thành viên đứng đầu mô hình Ponzi sẽ lẳng lặng rút lui cùng với số tiền đầu tư và biến mất.

Những nhà đầu tư sau sẽ mất cơ hội lấy lại tiền đến 95% . Còn những kẻ cầm đầu chỉ bị đi tù vài năm, hết hạn tù lại tiếp tục diễn vai doanh nhân thành đạt để chăn dắt « gà » và các nhà đầu tư khác với chiêu thức như cũ.

So sánh mô hình Ponzi và kim tự tháp

Mô kim tự tháp hay còn gọi là MLM là một mô hình kinh doanh phổ biến tại Việt Nam. Nếu không có hiểu biết nhiều người sẽ nhầm lẫn 2 mô hình này với nhau. Do vậy để giúp mọi người phân biệt dễ dàng trong phần dưới đây chúng tôi sẽ chỉ ra điểm giống và khác nhau của mô hình này.

  • Giống nhau:

Đây đều là mô hình kinh doanh lừa đảo, cần nhiều tiền đầu tư để duy trì hệ thống. Vì trên thực tế chẳng có mô hình nào có thể duy trì mức lãi suất khổng lồ đến vậy.

  • Khác nhau:

Mô hình Ponzi thuyết phục người tham gia đầu tư tin rằng họ sẽ nhận được mức lợi tức cao ngất từ các hoạt động kinh doanh hoặc dịch vụ, tuy nhiên thực tế là lấy tiền người sau trả người trước. Mô hình Ponzi thường núp bóng sau các dự án siêu khủng như đào bitcoin, casino, chứng khoán, forex…

Mô hình kim tự tháp dựa trên hình thức đa cấp, người tham gia vào mô hình này phải tuyển thêm thành viên mới được nhận hoa hồng. Càng tuyển được nhiều thành viên sẽ càng được nhiều hoa hồng.

Các dấu hiệu nhận biết mô hình đa cấp Ponzi

Dù cho vận hành bằng cách nào, sử dụng loại hình công nghệ gì thì bản chất là mô hình đa cấp Ponzi cũng sẽ có những dấu hiệu sau :

  • Luôn cam kết mang lại lợi nhuận cao gấp nhiều lần tiền gửi ngân hàng và ít rủi ro.
  • Thị trường dù thay đổi và biến động cũng không ảnh hưởng đến lợi nhuận.
  • Hoạt động đầu tư chui, không được cấp phép hoạt động kinh doanh.
  • Doanh nghiệp không có các giấy tờ chứng minh thông tin của các khoản đầu tư.
  • Các nhà đầu tư không được phép thu hồi lại tiền đã đầu tư ra khỏi tổ chức.

Kết luận

Nội dung về mô hình Ponzi và cách thức hoạt động của được chúng tôi chia sẻ khá chi tiết như trên. Mong rằng bạn đã hiểu được Ponzi là gì và có thể áp dụng cho thị trường forex để đánh giá các hoạt động đầu tư của mình hiện tại có đang rơi vào bẫy Ponzi hay không.

Chúc các nhà đầu tư thành công và lựa chọn được phương pháp đầu tư đúng đắn nhất !